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10块钱让你买遍美国房产,年化收益高达10%!

2019-03-15 10:29:00泉源:

现在美国楼市下行压力渐渐增大,很快大概呈现投资REITs基金的工夫窗口,接待紧跟菜基的提示,到时间入场捡钱!

菜基近来发明,每次菜导写了楼市话题的文章之后,每每有菜友在背景留言如今能不克不及买房投资,而菜导的答复一样平常都是刚需可以上车,投资的就算了。

菜导之以是这么说,是由于海内的楼市不再是铁盘一块的“普涨普跌”了,而开端呈现明白的分解态势。

有投资代价的都会,大多还处在严酷的限购限售政策的束缚下,要么没有房票,要么杠杆太低,没有入市的大概。

没有投资代价的都会,你如今冲出来接盘,除了帮开辟商缓解资金压力之外,地道是给本身添堵而已,基础没有入市的须要。

但是照旧有许多在楼市尝到过长处的菜友不甘愿宁可啊,屋子既可以抗通胀,又能收租金,哪还能找到这么好的投资种类呢?

菜基本日报告你,中国大概短期没啥好投的,但可以去美帝啊。

说到这,一定又有菜友要说了:菜基你逗我呢!海内楼市都没整明确,还让我们去美国炒房?再说了,去美国买房的都非富即贵,哪是我们平凡人能玩的?

别冲动!菜基本日请教你一招,让你可以投资美国楼市,并且:

(1)恒久年化收益8%-10%!

(2)每年有分红!

(3)大部门工夫颠簸较小!

(4)门槛极低,10块钱起投!

这种投资美国楼市的方法,叫REITs基金。

什么是REITs基金

REITs全称为Real Estate Investment Trusts,中文是房地产投资信托基金。

所谓房地产信托基金,便是各人把钱交给专业的房地产办理公司,然后房地产办理公司拿着各人的钱去买屋子,房产增值和收取的租金在扣撤除佣金后都市给投资人。

之前楼市大涨的时间,海内呈现过一些中介或炒房党合资买房的案例,实在曾经有点这个意思了。

三五小我私家凑一笔首付,私下写个协议,然后一同供楼,屋子写在有房票的人名下,商定到了肯定的市值或到了肯定的时限就动手卖失,末了几人中分收益。

这种操纵最大的危害便是你找的人不靠谱,并且这种私下合资买房告竣的协议,也纷歧定受执法保证。

房地产信托基金实在也是拿各人的钱去投资楼市,只不外比这种官方合资更为靠谱、更为专业、笼罩的面更广、资金量也更大。

只不外,这种基金现在在我们海内还没有——终究官方照旧谈炒房色变的嘛。以是,菜基本日要给各人先容的是美国的REITs基金。

作为REITs起源地和最兴旺的市场,美国事环球投资者投资贸易地产的重要市场之一,投资的房地产品种也十分富厚,包罗办公楼、公寓楼、阛阓、旅店、医院等。

REITs基金的收益和危害环境怎样?

李嘉诚已经说过:“决议房地产代价的要素,第一是地段、第二是地段、第三照旧地段。”

这句话信赖买过房的一定都深有领会,因而想要投资房产的话,是很磨练一小我私家的目光的,要是屋子买错了中央,那丧失将黑白常沉重的。

对付REITs基金来说,它投资的房地产品种十分富厚,而且也包罗也许多都会的房产,如许的话,地段这一最大的危害就被极大地疏散了。

以是,相比个别投资者的炒房举动,买REITs基金的危害的确要小许多。

而在收益方面,REITs基金收益=3%左右房价涨幅+5%左右房租收益

据研讨表现,在已往的一百多年里,美国房价均匀每年涨幅为3.07%,同期美国CPI通胀率为2.82%。

(数据泉源:美国休息力统计局,

威斯康辛大学)

而1960年第一季度到2013年第一季度之间,美国均匀房租/房价(房租收益率)=4.98%。

两项相加,收益照旧十分可观的!

(数据泉源:美国休息力统计局,

威斯康辛大学)

固然,美国的楼市颠簸也大。在次贷危急呈现之前,美国房租收益率从1999年头的4.8%降落到2006年第一季度的2.98%,降落比率达38%。

要是房租收益率远远低于历史均匀程度,要么是租金太自制了,要么是房价太贵了。

而泰西市场的环境一样平常都是房价太贵了,由于在泰西国度,租房才是真刚需,租金的泡沫相比房价会小许多。

次贷危急产生之后,美国房价从2006年的最高点到2009年的最低点跌幅达32.97%。

与房价的崩盘绝对应,美国最具代表性的REITs指数基金—VNQ(前锋房地产基金)的最大跌幅一度到达了77%左右。

不外要是你从2009年最低点动手,到如今该基金曾经下跌了431%。

(来自山君证券APP)

因而,固然买REITs基金比你本身炒房要靠谱,但是仍然要看定时机入场,要是在高位接盘的话,跌起来一点都不输股市。

买哪些REITs基金收益更高?

现在美国有一百多支REITs基金,总市值凌驾5000亿美元。

要是你没有挑选单只REITs基金的本领和精神,那么菜基发起你先从最稳妥的MSCI美国房地产投资信托指数(MSCI US REIT Index)开端。

这一指数包罗了美国险些全部的REITs基金,投资这个指数即是间接投资了全美的房地产,危害就小了许多。

(蓝色线为该指数2004年1月-2019年2月的体现)

停止2019年3月13日,该指数的收益环境如下表所示:

总体来看,团体年化收益率照旧很不错的。

在我们中国,跟踪该指数的基金是广发美国房地产指数基金(000179),菜基给各人看下这只基金近5年的收益环境:

按年度体现来看,广发美国房地产基金下跌的时间跌得少,涨起来的时间不输股票基金。

而要是你以为投这种指数基金不外瘾,海内也有自动型的REITs基金。

只不外,经过下面的比拟,你会发明广发美国房地产基金收益团体最高而且办理用度最少。

这也证明白在兴旺国度市场,自动型基金很难跑赢指数基金的这一铁律。

因而想要投资美国的REITs基金的话,广发美国房地产基金是现在最佳的挑选。

怎样驾驭买REITs基金的机遇?

后面我们谈到可以用房租收益率来果断房价能否有泡沫,从历史数据来看,房租收益率<5%评释房价是偏贵的。

投资REITs基金最大的长处是活期分红,美王法律划定REITs基金应征税支出的90%以上必需用于分红,分红重要来自租金收益。

因而我们可以把每年基金的分红当做租金,REITs基金净值的颠簸看做房价的颠簸。

如许房租收益率=基金每年分红/基金净值。

广发美国房地产基金分红做的并欠好,我们可以参考跟广发美国房地产指数基金很相近的指数基金——美国前锋房地产基金(VNQ)每年的分红环境。

于是,菜基对美国前锋房地产基金(VNQ)每年的分红环境也举行了剖析。

前锋房地产基金昨天开盘时基金净值为85.90美元,房租收益率=基金每年分红/基金净值=3.53/85.90美元=4.11%。

在客岁12月24日的时间,前锋房地产基金的房租收益率曾到达了4.92%,离5%只要一步之遥,而自那天起,3个月的工夫广发美国房地产基金的涨幅到达了12%左右。

以是,要是你的危害蒙受本领比力高,又对REITs基金感兴味的话,也可以先少买一点广发美国房地产指数基金作为视察仓,每个月定投个100块钱就可以了。

对付绝大少数人来说,菜基则保举你把这只基金归入本身重点视察的工具。

由于据菜基夜观天象,美国楼市现在曾经开端进入回调阶段,动手REITs基金的最佳工夫点大概就要到了!

(美国衡宇销量直线下滑,泉源:瑞银)

(美国房地产运动综合指数,泉源:Lance Roberts)

美国房地产市场近来的体现,像极了2008年次贷危急前夜的市场环境,从东海岸到西海岸,贬价甩卖声此起彼伏。

以是,时机一旦呈现,菜基将会立刻在每周日的基金周报中提示各人,盼望你到时间预备好子弹哦。

末了菜基总结一下:

我们平凡人常打仗的三类资产辨别是股票、房地产、债券,恒久看股票的收益最高、房地产收益次之、债券的收益最低。

三类资产的相干性较低,以是在投资的时间必需做综合设置装备摆设。

REITs基金并不是一个低危害的产物,只不外大部门工夫REITs基金相比股票颠簸要小。

由于现在美国楼市下行压力渐渐增大,很快大概呈现投资REITs基金的工夫窗口,接待紧跟菜基的提示,到时间入场捡钱!

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